LINEの投資グループに招待されたら｜詐欺を疑うサインと入金前の確認点

LINEで投資のグループに招待され、「参加しても大丈夫だろうか」「入金を勧められているけれど、このまま進めてよいのか」と迷っていませんか。

DataProは、暗号資産（仮想通貨）や投資サイトのトラブルに限らず、SNS投資詐欺やロマンス詐欺、副業詐欺など、オンライン上の詐欺被害全般のご相談を受け付けています。

この記事では、LINEの投資グループに招待された方や参加している方に向けて、今の段階の整理、グループ内で見られる動きの特徴、入金を勧められたときに止めること、参加前・入金前のチェックリストをまとめています。

LINEの投資グループで口座開設や入金を勧められたら、まず詐欺の可能性を疑い、送金する前に一度立ち止まって確認することが大切です。

LINEの投資グループに招待された段階でも、参加して入金を勧められている段階でもご相談いただけます。送金する前に、グループの状況を一緒に整理しましょう。

LINEの投資グループで、今どの段階にいるかを整理する

LINEの投資グループとの関わり方は、段階によって確認したいことが変わります。
招待されたのがグループでもオープンチャットでも、確認することは変わりません。ご自身が次のどこにいるかを確かめてください。

• 招待された・参加する前：どこから招待されたのか、誰が案内しているのかを確認する
• 参加して様子を見ている：投稿を信じる前に、グループ内の動きを確認する
• 入金を勧められている：口座開設や入金の手続きを止め、振込先と業者を確認する
• すでに入金した：次の入金を止め、トーク履歴と入金の記録を保存する

金融庁は、SNS上の偽広告やURLをクリックすると、LINEのグループへの参加を誘導されることがあり、個人のLINEアカウントに突然連絡が来るケースもあると説明しています。招待のきっかけが広告なのか、知らない相手からのメッセージなのかも控えておきましょう。

広告やメッセージから始まる流れ全体は、SNS型投資詐欺の手口と流れで整理しています。

グループ内で見られる動きの特徴

公的機関の注意喚起や、金融庁に寄せられた情報では、LINEグループの中で次のような動きが確認されています。

• 成功報告：投資で利益が出たという投稿が、参加者から続く
• 複数のアカウント：犯人側が複数のアカウントで成功しているように見せる
• 講師・アシスタント：「先生」や「アシスタント」を名乗る人が投資を指南する
• 銘柄・口座の案内：特定の銘柄を勧められ、口座開設や入金を求められる
• 個別のやり取り：グループから、個人どうしのやり取りへ移るよう促される

金融庁は、グループ内で犯人たちが複数のアカウントを使って投資が成功しているそぶりを見せ、参加者が投資を行いたくなるように仕向けるケースがあると説明しています。
また、金融庁に寄せられた情報の例として、「講師」「先生」「アシスタント」が登場し、グループチャット内にいわゆるサクラがいる事例も紹介されています。

グループの投稿を信じる前に考えたいこと

グループの中で多くの人が利益を報告していると、自分も参加しなければ損をするように感じるかもしれません。しかし、参加者の投稿が本当の体験なのか、同じ相手が複数のアカウントで書き込んでいるのかを、グループの中から確かめることはほとんどできません。

先生やアシスタントの肩書き、利益の画面、参加者の人数も同じです。画面やトークの中に表示される情報だけで判断せず、業者の登録や振込先など、グループの外で確かめられる情報で判断することが大切です。

「今日だけの銘柄」「あなたにだけ特別に教える」など、急がせたり特別扱いしたりする言葉が続く場合は、特に慎重に受け止めてください。

グループで案内された会社名やアプリ名は、グループに貼られたリンクからではなく、自分で検索して確かめましょう。案内されたリンクから開いたサイトが、その会社の本当のサイトとは限りません。

入金を勧められたときに止めること

グループで口座開設や入金を勧められたら、確認がすむまで次の行動を止めてください。

• 案内された口座への入金や、暗号資産の送金をしない
• 案内されたアプリのインストールや、投資サイトへの登録を進めない
• 本人確認書類の画像や、ログインのパスワードを送らない
• グループの外で個別に届いた指示に、すぐ従わない

グループの中では、ほかの参加者が入金を済ませたという投稿が続き、自分だけが遅れているように感じることもあります。周りの投稿に合わせて手続きを急がず、止めている間に次の章のチェックリストで確認してください。

金融庁は、LINEのグループ内で個人名義の口座に入金を指示されるケースもあると説明しています。振込先が個人名義の口座になっている場合は、振り込む前に手続きを止めてください。

振込先の口座について確認したいことは、個人名義の口座へ振り込むよう指示されたときの確認点にまとめています。

参加前・入金前に確認したいチェックリスト

グループに参加する前や、入金する前に、次の項目を確認してください。1つでも当てはまる場合は、入金を進めず、記録を残したうえで相談することをおすすめします。

確認すること	注意したい状態
招待のきっかけ	広告や、知らない相手からのメッセージで招待された
勧めている人	会ったことのない先生やアシスタントの指示だけで判断している
グループの投稿	利益の報告ばかりで、損をした話が出てこない
業者の登録	金融商品取引業や暗号資産交換業の登録を確認できない
入金先	個人名義の口座や、前回と違う口座を指定される
勧誘の言葉	「必ずもうかる」「あなただけ」などと言われる

金融庁は、取引をする業者が暗号資産交換業や金融商品取引業の登録等を受けているかを確認するよう案内しています。グループの中で案内された会社名やアプリ名も、グループの外で確認してみましょう。

確認の結果を、グループの中で先生やアシスタントに相談して判断するのは避けてください。グループの外にいる家族や身近な人に話してみることも、一人で決めないために役立ちます。

チェックリストに当てはまる項目があれば、入金の手続きを進める前に一度ご相談ください。グループのトーク画面や案内された振込先を残しておくと、状況を伝えやすくなります。

グループから退出させられる前に残しておきたいもの

やり取りが進むと、突然連絡が途絶えることがあります。グループの投稿が止まったり退出させられたりすると、グループ内のやり取りを見返せなくなるおそれがあります。参加している間に、次のものを残しておきましょう。

• グループ名、グループの画面、参加者の表示
• 先生やアシスタントを名乗る人のアカウント名とプロフィール
• 入金や銘柄を勧められたトークの画面
• 案内された投資サイトのURLやアプリの名前
• 振込先の口座や送金先の情報

トーク画面は、日時が写るように保存しておくと、あとから経緯を整理しやすくなります。個別のやり取りに移っている場合は、その相手とのトーク履歴もあわせて残してください。

すでに入金した・連絡が取れなくなったとき

すでに入金している場合は、次の入金を止めることを優先してください。そのうえで、入金の記録とトーク履歴を保存しておきましょう。

入金のあとでグループや担当者と連絡が取れなくなった場合は、投資の担当者と連絡が取れなくなったときの確認点で、連絡が途絶えた直後に保存しておきたい情報を整理しています。

少額の出金ができたあとで大きな入金を勧められている場合は、少額の出金ができたあとに大きな入金を勧められたときの確認点もあわせてご確認ください。

連絡が取れなくなった時期や、最後にグループで見た投稿の内容も、覚えている範囲でメモしておきましょう。退出させられた場合も、端末に残っている通知や画面が手がかりになることがあります。

LINEの投資グループについてDataProに相談できること

DataProでは、グループのトーク画面、先生やアシスタントを名乗る人とのやり取り、案内された投資サイトや振込先の情報をもとに、いま置かれている状況の整理や、今後考えられる対応をご案内しています。暗号資産で送金している場合は、移動経路を確認するための情報整理もご案内しています。

参加したばかりで入金していない段階でも、すでに入金したあとの段階でもご相談いただけます。

LINEの投資グループに関するよくある質問

まとめ

LINEの投資グループに招待されたら、まず詐欺の可能性を疑い、口座開設や入金の手続きを止めてください。グループ内の成功報告や先生の指南は、入金の判断材料になりません。

入金する前には、業者の登録、入金先の口座、勧誘の言葉を確認しましょう。すでに入金した場合も、次の入金を止め、グループの画面やトーク履歴、入金の記録を残しておくことが大切です。

すでにグループで入金してしまった場合も、トーク履歴と入金の記録を整理してご相談いただけます。判断に迷う段階でもLINEから無料で相談できます。