副業詐欺の返金はできる？払ってしまったお金について確認すること

「スキマ時間に稼げる」という副業に応募したあと、報酬を受け取るためだと言われて、こちらからお金を払ってしまった。払えば戻ると言われて何度も振り込んだのに、報酬は受け取れないまま、相手からの連絡も止まってしまった。
副業詐欺の返金について調べている方の多くは、この段階にいます。

払ってしまったお金を取り戻せるかどうかは、一律には判断できません。支払った方法、支払先、気づくまでにかかった時間、相手との間にどんな説明があったかによって、確かめられることが変わるためです。

それでも、支払ってしまったあとにできることは残っています。まず行うのは、これ以上の支払いと借り入れを止めることと、支払いの記録を手元にそろえることです。支払い方法によって、記録が残っている場所と最初に連絡する先が変わります。

この記事では、副業でお金を払ってしまったあとに先に止めること、支払い方法ごとに確認する先、借り入れをしている場合の考え方、相談する前に残しておく記録を整理します。

DataProは、暗号資産（仮想通貨）や投資サイトのトラブルに限らず、SNS投資詐欺やロマンス詐欺、副業詐欺など、オンライン上の詐欺被害全般のご相談を受け付けています。いくら払ったか分からなくなっている段階でも、ご相談いただけます。

払ってしまったあと、先に止めること

お金を払ってしまったと気づいたら、次のことを止めてください。

• 報酬や出金のためだと言われた、追加の支払い。
• 支払うためのお金を用意する借り入れや、クレジットカードの現金化。
• 本人確認や口座開設の名目で求められる、身分証の画像や個人情報の送付。
• 遠隔操作アプリのインストールや、画面共有の許可。

国民生活センターは、お金を稼ぐはずが振り込みを求められても、言われたとおりに振り込まずに相談するよう呼びかけています。支払いを止めることは、今日からできる一歩です。

相手からのメッセージは、読んでも返信せず、画面を保存しておきましょう。やり取りを消したり、アカウントを削除したりすると、あとから経緯を確かめられなくなることがあります。

支払った名目と方法を書き出す

次に、何の名目で、いくら、どこへ払ったのかを書き出します。副業詐欺では、名目を変えながら何度も支払いを求められることがあります。

支払いの名目の例	公的機関が示している説明
高額報酬のタスクをするための先払い	国民生活センターは、簡単な作業で稼げるという副業に応募したところ、高額報酬を得るにはまず振り込みをするよう指示されたという相談が増えているとしている
ミスや連帯責任の処理費用	同センターは、タスクを失敗した連帯責任などと称して振り込みを要求されるケースが目立つとしている
マニュアル代・サポートプランの契約金	消費者庁は、「初心者でも簡単に稼ぐことができる」などと勧誘され高額なサポートプランを契約したが報酬が得られなかったという相談が数多く寄せられているとしている
報酬を出金するための費用	国民生活センターは、報酬を引き出すためにさらに費用が必要と言われた相談事例を紹介している

書き出すときは、日付・名目・金額・支払先を1行ずつ並べます。国民生活センターが紹介する相談事例では、振込先がほぼすべて異なる個人名口座だったものがあります。振込先が毎回変わっている場合も、分かる範囲で並べてください。

名目が「先払い」から「処理費用」「出金手数料」へ変わっていく流れは、タスク詐欺で入金を求められたときの状況の整理でも整理しています。手口そのものを先に確かめたい場合は、副業詐欺の手口と、費用を求められたときに確認することをご覧ください。

支払いの回数が多く、途中から分からなくなっている場合も、思い出せる範囲から書き出せば十分です。

いくら払ったか分からなくなっている段階でも、明細と画面から一緒に整理できます。

支払い方法ごとに、最初に確認する先

支払い方法によって、記録が残っている場所と、最初に連絡する先が変わります。

支払い方法	手元に残る記録	最初に確認する先
銀行振込	振込明細、振込先の口座名義と金融機関名	振込先の金融機関と警察
クレジットカード	利用明細、決済画面	カード会社
暗号資産	取引所の送金履歴、送金先アドレス、TXID	利用した暗号資産交換業者
電子マネー・コード番号	購入時のレシート、送ったコードの画面	購入した店舗や発行事業者、警察

預金保険機構は、振り込め詐欺等の被害にあったら、すぐに最寄りの交番・警察署や振込先の金融機関に連絡・届出をし、振り込んだ預金口座等の取引の停止を依頼するよう案内しています。金融機関は、預金口座等が犯罪に利用された疑いがある場合に、取引の停止等の措置を行うとしています。

振り込め詐欺救済法の手続では、分配される額は口座が凍結された時の残高が上限で、被害額の全額を国や金融機関が補填するものではないと同機構は説明しています。振込先からすでに資金が引き出されている場合や、同じ口座に複数の被害者がいる場合は、全額が戻るとは限りません。振込での支払いについては、詐欺の相手に振り込んでしまったときに確認することに確認の順番をまとめています。

暗号資産で払った場合は、取引所の送金履歴を保存し、送金の日時・数量・送金先アドレス・TXIDを控えてください。

コンビニ決済・ギフトカードで払った場合

コンビニの払込票や、ギフトカード・プリペイド型の電子マネーで支払った場合は、手元に残るものが紙のレシートや番号の控えになります。レシート、払込票の控え、相手へ送ったカード番号の画面は、捨てずに残しておいてください。購入した店舗名と日時が分かると、どの支払いのことかを特定しやすくなります。

振り込め詐欺救済法は、犯罪に利用された疑いのある預金口座を対象とした手続です。振込以外の支払い方法に同じ手続があるとは限らないため、支払い方法ごとに、記録の保存先と確認する先を分けて書き出しておきましょう。

借り入れをして支払っている場合

支払うために借り入れをしている場合は、その借り入れの扱いも整理しておきます。

国民生活センターは、業者から「すぐに返済できる」と言われて借り入れをした場合でも、返済の義務は借り入れをした本人が負うとしています。業者から指示されるまま、複数の貸金業者から短期間のうちに次々に借り入れて支払うケースが目立つとも注意を呼びかけています。

• どの貸金業者から、いつ、いくら借りたのかを一覧にする。
• 借り入れを指示されたやり取りの画面を保存する。
• これ以上の借り入れはしない。
• 収入や勤務先を偽って申し込むよう指示されても、応じない。

同センターは、「副業や投資の説明のために必要」などと言われて遠隔操作アプリをインストールさせられたり、画面共有をされたりすることがあるとしています。借金をしてまで支払いを続けないでください。返済の見通しが立たない場合は、借り入れの状況を整理したうえで、専門の相談先で扱える範囲を確認してください。

アカウントが凍結され、解除費用を求められているとき

報酬を出金しようとした段階で、アカウントが使えなくなることがあります。

国民生活センターは、報酬を出金しようとしたらアカウントが凍結され、高額な解除費用を請求された相談があるとしています。凍結の解除費用や審査費用という名目で支払いを求められている場合は、支払う前にいったん手を止めてください。

• 解除費用を求めてきた相手の表示名と、やり取りの画面。
• 凍結されたと表示されている画面と、表示された日時。
• これまでに支払った金額と、支払先の一覧。

画面に表示されている残高は、実際に引き出せるお金とは限りません。出金できない状態のまま追加の費用を求められている場合は、支払う前に、誰が、何の名目で、どこへの支払いを求めているのかを書き出してください。

相談する前に残しておきたい記録

相談するときに経緯を伝えられるよう、次の6点を残しておきましょう。

• 募集を見た広告やSNSの画面と、応募したときのやり取り。
• 相手のアカウント名、LINEなどの表示名とID。
• 支払いを求められたやり取りの画面（名目が分かる状態）。
• 振込明細、カードの利用明細、暗号資産の送金履歴。
• 報酬が表示されている画面と、出金できない画面。
• 借り入れをした場合は、その契約内容が分かる書類。

画面を保存するときは、日付や時刻、相手の表示名、金額が一緒に写るようにしてください。相手のアカウントやサイトは、あとから消えることがあります。ブロックやアプリの削除をする前に保存しましょう。

国民生活センターは、相手から住所や氏名、銀行口座、免許証などの個人情報を求められることがあり、悪用される可能性が否定できないとしています。すでに送ってしまった情報がある場合は、何を、いつ、どのアカウントへ送ったのかも書き出しておきましょう。

やり取りの画面や支払いの記録がそろっていれば、そのままお送りいただけます。

「払ったお金を取り戻せる」という連絡にも注意する

支払ったあとに、別の相手から「払ったお金を取り戻せる」「返金手続を代行する」と連絡が来ることがあります。消費者庁は、投資系トラブルに遭った人に対し、被害回復を持ちかけて金銭を要求する相談が見られると注意を呼びかけています。

• 先に費用を求められていないか。
• 誰が、どの会社として連絡してきているのか。
• 支払先が個人名義の口座になっていないか。

回収できる金額を事前に約束できる人はいません。先に費用を求められた場合は、支払う前に、やり取りの画面を保存してください。取り戻せるかどうかの考え方は、騙されたお金は取り戻せるのか、相談前に整理することで整理しています。

DataProに相談できること・できないこと

DataProは、調査・分析・資金追跡を行う立場から、次の内容をお手伝いできます。

• 支払いの名目・金額・支払先を時系列で整理すること。
• 募集元のサイトや、やり取りに出てきたURLの表示内容の確認。
• 暗号資産で支払っている場合の、送金記録をもとにした資金の移動の確認。
• 警察や弁護士へ相談するときに必要な記録の整理。

一方で、法律相談、相手への返金請求や代理交渉、捜査、相手の身元を断定することは行いません。資金の回収や口座の凍結をお約束することもできません。確認できる範囲とできない範囲は、ご相談の最初にご説明します。

副業詐欺で支払ったお金についてよくある質問

まとめ

副業でお金を払ってしまったときは、追加の支払いと借り入れを止めることが先です。そのうえで、支払いの記録をそろえると、次に確かめる先が見えてきます。

• 報酬や出金のための追加の支払いを止める。
• 支払うための借り入れをしない。
• 日付・名目・金額・支払先を1行ずつ書き出す。
• 支払い方法ごとに、最初に連絡する先を確かめる。
• やり取りと明細を、消される前に保存する。

いくら払ったか分からなくなっていても、手元の明細と画面から整理を始められます。

支払ったお金について、確認できる範囲を知りたい方はご相談ください。