暗号資産（仮想通貨）詐欺の種類と手口｜偽サイト・ウォレット接続

暗号資産（仮想通貨）の投資や取引を勧められ、「仮想通貨の詐欺の手口に当てはまらないだろうか」「ウォレットを接続するよう言われたけれど大丈夫だろうか」と迷っていませんか。

DataProは、暗号資産（仮想通貨）や投資サイトのトラブルに限らず、SNS投資詐欺やロマンス詐欺、副業詐欺など、オンライン上の詐欺被害全般のご相談を受け付けています。

この記事では、暗号資産（仮想通貨）詐欺の主な種類、型ごとに止める対象、登録業者と登録を確認できない取引サイトの見分け方、送った・接続したあとに残しておきたい記録をまとめています。

暗号資産の送付やウォレットの接続を求められたら、まず詐欺の可能性を疑い、操作する前に一度立ち止まって確認することが大切です。

暗号資産を送る前の段階でも、ウォレットを接続してしまったあとの段階でもご相談いただけます。送付先や取引の記録を、一緒に整理しましょう。

暗号資産（仮想通貨）で今どんな状況にあるかを整理する

暗号資産が関係するトラブルは、お金の動き方によって確認することが変わります。まず、ご自身の状況が次のどれに近いかを整理しましょう。

• 送付を勧められている：取引所で購入した暗号資産を、指定されたサイトへ送るよう言われている
• すでに送った：投資サイトやアプリに暗号資産を送り、画面上に残高が表示されている
• 接続を求められている：サイトを見る前に、ウォレットの接続を求められている
• 出金できない：引き出そうとしたら、税金や手数料などを求められている

国民生活センターが公表した相談事例には、国内の暗号資産取引所のアプリで購入した暗号資産を指定された投資サイトへ送り、利益が出て出金できたので信用したものの、その後の出金時に税金の名目で支払いを求められたものがあります。今どの段階にいるかを確かめたうえで、次の章を確認してください。

暗号資産は、振込と違い、送付先のアドレスや取引所の履歴など、記録の残り方が独特です。どの段階にいるかによって、このあとの章で確認する記録も変わります。

暗号資産（仮想通貨）詐欺の主な種類

公的機関の注意喚起や相談事例、DataProの調査では、暗号資産が関係する詐欺として次のような型が確認されています。

• 投資サイトへの送付：取引所で購入した暗号資産を、指定された投資サイトへ送らせる
• ウォレットの接続：サイトを見る前に、利用者のウォレットを接続させようとする
• グループ・自動売買ソフト：知人やグループから、ソフトの購入や送付を勧められる
• 副業・タスク：タスクをこなせば報酬がもらえると言われ、途中で支払いを求められる
• 架空の暗号資産・偽アプリ：実在しない暗号資産や、偽物の投資アプリを勧められる
• 無登録の業者：暗号資産交換業の登録を確認できない業者との取引を勧められる

警察庁は、実在しない架空の暗号資産への投資を勧められたり、偽物の投資アプリをインストールさせられたりするケースがあるとして、勧められた名前を検索するよう呼びかけています。国民生活センターの相談事例には、暗号資産のサイトで指示されたタスクをこなすと高額報酬がもらえると言われたのに、違約金を請求されたものもあります。副業の勧誘で登録料やサポート費用などを求められる流れは、副業詐欺の手口と、費用を求められたときの確認点で整理しています。

ひとつの型だけでなく、SNSで知り合った相手から投資サイトへの送付を勧められ、その後に税金などを求められるといったように、いくつかの型が組み合わさることもあります。

SNSで知り合った相手から勧められている場合はSNS型投資詐欺の手口と流れ、暗号資産以外も含めた投資詐欺の全体像は投資詐欺の手口と種類で整理しています。

型ごとに止める対象（送金・接続・鍵）

暗号資産のトラブルでは、止める対象が「送金」だけとは限りません。型ごとに、止めたい操作を確認してください。

型	止める対象	止めること
投資サイトへの送付	送金	指定されたアドレスへ暗号資産を送らない
ウォレットの接続	接続・承認	ウォレットを接続しない。取引の承認をしない
秘密鍵などを求められる	鍵	秘密鍵や復元フレーズを入力・送信しない
自動売買ソフト	購入・送金	ソフトの購入代金を暗号資産で送らない
副業・タスク	支払い	報酬のためと言われても、入金や違約金を支払わない

ウォレットの接続や承認は、振込と違って「お金を送った」という実感を持ちにくい操作です。画面の案内に従って押す前に、何を許可しようとしているのかを確かめてください。秘密鍵や復元フレーズは、ウォレットの資産を動かせる情報です。誰かに求められても、入力したり送ったりしないでください。

承認した内容によっては、画面を閉じたあとも相手側が操作できる状態が残ることがあります。すでに承認してしまった場合は、承認の履歴も確認できる範囲で記録しておきましょう。

登録業者と、登録を確認できない取引サイトを見分ける

金融庁は、日本の居住者を相手に暗号資産取引などを行う業者は、登録を受ける必要があると説明しています。金融庁の説明をもとに、登録を受けた業者と、登録を確認できない取引サイトの違いを整理しました。

確認すること	登録を受けた業者	登録を確認できないサイト
金融庁の一覧	登録業者の一覧で確認できる	一覧で確認できない
預かった資産	分別管理の態勢が求められる	管理の態勢を当局が確認できない
広告の表示	誇大広告の禁止などが求められる	表示が守られているか確認できない
トラブルの窓口	対応窓口の設置が求められる	窓口の有無を確かめにくい
出金の場面	取引の条件を事前に確認する	出金の拒否や法外な手数料の声がある

金融庁は、無登録業者は投資者等の保護のための態勢が確保されているか当局では確認できないと説明しています。また、無登録業者との取引で、これまで出金できていたのに出金を拒否されたり、急に連絡が取れなくなったりしたという声が多く寄せられているとしています。

ただし、登録を受けた業者であれば必ず安全という意味ではありません。登録業者の名を騙る業者もあるため、名称が似ているだけで判断せず、金融庁の一覧で確認してください。

金融庁は、暗号資産交換業の登録を受けている業者の一覧と、無登録で警告を受けた者の名称を公表しています。取引を勧められたら、案内された名称をこれらの一覧で確かめてから判断しましょう。

ウォレットの接続を求められたときに止めること

入金先の口座を案内するのではなく、利用者のウォレットを接続させる形のサイトもあります。DataProが調査したサイトの中にも、次のような例がありました。

• どのページも、内容を見る前にETHウォレットの接続を求める（TokenCoinBase（tokencoinbase.com）の調査記事）
• 操作できるのは「Connect Wallet」というボタンだけで、その先の機能は接続しないと確認できない（CRYPTO PARTNER（cryptopartner.io）の調査記事）
• いずれのサイトでも、運営会社や利用規約、問い合わせ先を確認できなかった

こうしたサイトでは、被害の起点が振込ではなく、ウォレットの接続と取引の承認になります。接続を求められたら、サイトにウォレットを接続しないこと、画面に表示された取引の承認（approve）を押さないこと、秘密鍵や復元フレーズを入力しないことを守ってください。

DataProが調査したサイトには、日本語向けの設定になっているのに本文がすべて英語のままのものもありました。何を許可するのかが分かりにくい画面では、内容を理解できるまで操作を進めないでください。

すでに接続してしまった場合は、それ以上の操作を止め、接続したウォレットのアドレスや承認の履歴、接続した日時を記録しておきましょう。

暗号資産を送る前に確認したいこと

暗号資産を送る前に、次の点を確認してください。1つでも確かめられない場合は、送付を進めないことが大切です。

• 取引を勧めている業者が、暗号資産交換業の登録を受けているか
• 送付先のアドレスを、誰がどのように指定しているか
• 少額の出金ができたことだけで、信用していないか
• 勧められた暗号資産やアプリの名前を検索して、実在を確認できるか
• 購入や送付のために、借入をするよう勧められていないか

国民生活センターは、面識のない相手からSNSやマッチングアプリを通じて暗号資産の投資を勧められた場合は、詐欺的な投資話を疑うよう呼びかけています。同センターが公表した相談事例には、職場の同僚から誘われ、消費者金融で借りるよう指示されたものもあります。

送付先のアドレスが、相手からのメッセージだけで伝えられている場合は、そのメッセージの画面も保存しておきましょう。

少額の出金ができたあとで大きな送付を勧められている場合は、少額の出金ができたあとに大きな入金を勧められたときの確認点もあわせてご確認ください。

送付先やウォレットの接続について迷ったら、操作する前に一度ご相談ください。送付先のアドレスやサイトの画面を残しておくと、状況を伝えやすくなります。

送った・接続したあとに残しておきたい記録

すでに暗号資産を送った場合や、ウォレットを接続してしまった場合は、次の操作を止めたうえで、確認できる記録を残しておきましょう。

• 取引所の送金履歴と、送付先のアドレス
• TXID（取引ID）と、送った日時・数量
• 接続したウォレットのアドレスと、承認の履歴
• 投資サイトやアプリのURL、残高や取引履歴の画面
• 送付や接続を勧められたやり取りの画面

暗号資産の送付や承認の記録は、ブロックチェーン上の履歴と照らし合わせるときの手がかりになります。取引所のアプリの画面は、日時が写るように保存しておきましょう。

すでに送付したあとで、「出金するには追加の送付が必要」と言われた場合も、その場では応じないでください。求められた金額や名目も、記録に加えておきましょう。

暗号資産（仮想通貨）のトラブルをDataProに相談できること

DataProでは、送金の記録や送付先のアドレス、接続したウォレットの情報、やり取りの記録をもとに、暗号資産の移動経路を確認するための情報整理や、いま置かれている状況の整理、今後考えられる対応をご案内しています。

送る前の段階でも、送ったあとや接続したあとの段階でもご相談いただけます。TXIDや送付先のアドレスが分からない場合でも、取引所のアカウントの画面や、やり取りの記録から確認できることがあります。

仮想通貨の詐欺の手口に関するよくある質問

まとめ

暗号資産（仮想通貨）詐欺の手口には、投資サイトへの送付、ウォレットの接続、グループや自動売買ソフト、副業・タスク、架空の暗号資産や偽アプリ、無登録の業者との取引などがあります。型によって、止める対象が送金・接続・鍵と変わります。

暗号資産を送る前やウォレットを接続する前には、業者の登録と送付先を確認し、確認がすむまで操作しないでください。すでに送った場合や接続した場合も、次の操作を止め、送金や承認の記録を残しておくことが大切です。

すでに暗号資産を送ってしまった場合も、送金の記録とやり取りを整理してご相談いただけます。判断に迷う段階でもLINEから無料で相談できます。