詐欺被害に遭ったかもしれないときに確認すること｜状況整理と相談準備

詐欺かもしれないと感じても、まだ確信が持てず、どう動けばいいか分からない方も多いのではないでしょうか。

DataProは、暗号資産（仮想通貨）に限らず、SNS投資詐欺やロマンス詐欺、副業詐欺、なりすまし詐欺など、オンライン上の詐欺被害全般についてご相談を受け付けています。

この記事では、詐欺被害を疑う代表的な兆候、追加送金を止める判断、相談前に確認・保存しておきたい情報、SNS・LINE・マッチングアプリ・投資サイトごとの確認ポイント、暗号資産で送金した場合に残しておきたい情報、相談前の整理方法、相談後の確認・調査の流れについて解説します。まだ送金していない段階の方にも役立つ内容です。

少しでも詐欺の可能性を感じたら、まずその可能性を疑い、落ち着いて状況を確認することが大切です。

次の章で紹介する兆候に心当たりがある場合は、新たな送金や個人情報の提供を行う前に、一度DataProへご相談ください。

詐欺被害を疑う代表的な兆候

次のような状況に心当たりがある場合は、まず詐欺の可能性を疑い、落ち着いて状況を確認しましょう。

• SNSや広告で知り合った相手・投資話を、短期間で強く勧められた
• 「元本保証」「必ず儲かる」といった言葉で勧誘された
• 出金しようとしたら、税金や保証金などの名目で追加送金を求められた（仮想通貨が出金できない場合の確認ポイントも参考にしてください）
• 振込先が個人名義の口座や、暗号資産の個人ウォレットだった
• 相手の説明や態度が二転三転する、または急に連絡が取れなくなった
• 「今すぐ」「今日中に」など、判断を急がせる言い回しが多い

金融庁の注意喚起によれば、「元本保証」「必ず儲かる」といった勧誘のあと、入金後に相手と連絡が取れなくなる、あるいは「被害を回復してあげる」と別の商品購入を持ちかけられる、郵送で現金を送るよう求められるといった手口が確認されています。1つでも当てはまる場合は、慎重な判断が必要な状況です。

振込先・支払い方法の特徴を確認する

警察庁は、振込先が個人名義の口座である場合や、振込のたびに異なる口座を指定されるケースについて注意を促しています。ご自身が指定された振込先がこれに当てはまるかどうかを、可能であれば過去のやり取りを見返して確認してみてください。

詐欺的な勧誘と一般的な例を見分けるポイント

すべてのケースに当てはまるわけではありませんが、次のような傾向の違いが手がかりになる場合があります。

比較項目	一般的な例	注意が必要な例
利益の説明	リスクや価格変動の可能性も説明される	「元本保証」「必ず儲かる」と断言される
出金の条件	事前に規約や条件が明記されている	出金の直前に新しい条件や費用を提示される
運営者情報	会社名・所在地・登録番号が確認できる	運営者情報が曖昧、または確認できない
連絡のペース	必要なときに連絡が取れる	返信が遅い、または急に連絡が途絶える
判断を急がせるか	十分な検討時間が与えられる	「今日中に」など判断を急がせる

複数の項目が「注意が必要な例」に当てはまる場合は、まず詐欺の可能性を疑い、次の章を参考に対応してください。1つの項目だけで判断せず、全体の状況を見て考えることが大切です。

詐欺かもしれないと気づいたら、まず追加送金を止める

兆候に心当たりがある場合、最初に行うべきことは新たな送金や個人情報の提供を止めることです。判断を急ぐ必要はありません。

金融庁の注意喚起によれば、いったん連絡が取れなくなった後に「被害を回復してあげる」と別の商品購入を持ちかけられたり、郵送で現金を送るよう求められたりする二次被害の手口も確認されています。最初の請求だけでなく、その後に持ちかけられる別の請求についても、同じように送金を止めて確認することが大切です。被害回復を持ちかける連絡を受けたときに、依頼する前に確認することは「お金を取り戻せる」という連絡への注意点で整理しています。

相手との連絡が今も続いている場合は、新たな送金や追加の個人情報の提供は避け、これまでのやり取りをそのまま保存しておきましょう。連絡を続けるかどうかを今すぐ決める必要はありません。ブロックや返信をどうするかは詐欺だと気づいたら相手への連絡はどうする？ブロック・返信の判断で整理しています。

相談前に確認・保存しておきたい情報

次の情報は、DataProへの相談時に状況を整理しやすくするための項目です。すべてが必須というわけではなく、確認できる範囲で早めに保存しておきましょう。

• 相手とのメッセージやメール
• 送金・振込の日時、金額、送金方法
• 振込明細や送金履歴
• 相手の名称、アカウント名、電話番号、メールアドレス
• 利用したサイトやアプリの名称・URL
• 出金拒否や追加請求が表示された画面
• これまでの経緯を時系列で整理したメモ

アプリやSNSのメッセージは、時間が経つと表示形式が変わったり、確認しづらくなったりすることがあります。確認できるタイミングで早めに保存しておくと、後から状況を振り返りやすくなります。

SNS・LINE・マッチングアプリ・投資サイト別の確認ポイント

相手や話のきっかけとなったサービスによって、確認しておきたいポイントが異なります。ご自身の状況に近いものを確認してください。警察官や公的機関の職員を名乗る相手からLINEで連絡を受けている場合は、警察官を名乗るLINE電話は詐欺？偽サイトを見せられたときの確認点で確認の順番を整理しています。

SNSで知り合った場合

• 相手のアカウント名・プロフィール・投稿内容をスクリーンショットで保存する
• アカウントが最近作られたものか、フォロワーや投稿履歴が不自然でないかを確認する
• DMやコメントでのやり取りを保存する
• 投稿内容や経歴に一貫性があるかを確認する

LINEでやり取りしている場合

• トーク履歴をバックアップ、またはスクリーンショットで保存する
• 相手のLINE ID・表示名・アイコン画像を記録する
• 案内されたURLやQRコードをそのまま保存する（アクセスは慎重に判断する）
• 複数のアカウントを使い分けている様子がないかを確認する

マッチングアプリで知り合った場合

• アプリ内のプロフィール・やり取りをスクリーンショットで保存する
• アプリ外（LINEやSNS）への誘導があった時点の経緯を記録する
• 投資や送金の話が出た日時とやり取りの流れを整理する
• アプリの運営会社から利用者への注意喚起やお知らせが出ていないかを確認する

投資サイト・アプリを利用している場合

• サイトやアプリの運営者情報・登録番号の記載の有無を確認する
• 入金・出金の画面、残高表示、取引履歴を保存する
• サポートとのやり取りや、出金拒否・追加請求が表示された画面を保存する
• 出金実績や口コミが不自然に良い評価だけで構成されていないかを確認する

SNSやマッチングアプリでのやり取りに心当たりがある場合は、スクリーンショットや送金記録を保存したうえで、一度DataProへご相談ください。

暗号資産（仮想通貨）で送金した場合に残しておきたい情報

暗号資産で送金した場合は、次の情報を確認できる範囲で記録しておくと、相談時に状況を伝えやすくなります。

• トランザクションID（TXID）
• 送金元・送金先のウォレットアドレス
• 送金した通貨の種類・数量・日時
• 利用した取引所・ウォレットアプリの名称

TXIDや送金先アドレスは、多くの場合、利用している取引所やウォレットの取引履歴から確認できます。表示場所はサービスによって異なるため、確認できない場合はサポートへの問い合わせ内容として記録しておくとよいでしょう。

相談前に整理しておくとよいこと

相談をスムーズに進めるために、次の順番で状況を整理しておくとよいでしょう。

1. 新たな送金や個人情報の提供を止める相手からの要求にすぐに応じず、いったん手を止めてください。
2. 確認できる情報を集める前章までの項目を参考に、確認できる範囲でメッセージや送金記録などを保存してください。すべてがそろっていなくても構いません。
3. 今の状況を時系列で整理するいつ、何があったかを簡単にまとめておくと、相談時に状況を伝えやすくなります。

この順番はあくまで目安です。すでに送金を止めている、証拠を保存し終えているなど、状況に応じて当てはまらない項目があっても問題ありません。

DataProへ相談した後の確認・調査の流れ

相談後は、おおむね次のような流れで状況の整理を進めます。

1. LINEでの相談内容と、保存済みの情報（メッセージ・送金記録・画面など）を確認する
2. 送金方法・送金先・経過時間など、状況を整理する
3. 暗号資産で送金している場合は、確認できる範囲でTXIDや送金先アドレスをもとに移動経路を確認する
4. 整理した内容をもとに、今後考えられる選択肢をご案内する

銀行振込の場合は振込明細や口座情報、暗号資産の場合はTXIDやウォレットアドレスなど、送金方法によって確認できる情報の種類は異なります。どちらの場合も、確認できる範囲の情報をできるだけ早めに保存しておくことが、状況整理の助けになります。

相談は、詐欺だと確信できてからでなければ利用できないものではありません。判断がつかない段階での状況整理としてもご活用いただけます。

確認できる情報が少ない場合でも、その時点で分かる範囲から状況の整理を進めます。後から新しいメッセージや送金記録が見つかった場合は、その時点で追加のご相談も可能です。一度にすべての情報をそろえる必要はありません。

詐欺被害に関するよくある質問

まとめ

相手とのメッセージや送金記録、利用したサイトやアプリの情報は、確認できる範囲で早めに保存しておきましょう。振込先が個人名義であったり、振込のたびに口座が変わっていたりする場合は、特に注意が必要です。

まだ送金していない段階でも、判断がつかない段階でも、状況を整理し記録を保存しておくことが、今後の判断につながる一歩になります。判断に迷う段階でも、一人で抱え込む必要はありません。利用しているサイトのURLや画面、送金履歴を保存したうえで、LINEから無料でご相談いただけます。