詐欺に気づいた直後にやること｜今日中に確認したい初動の順番

お金を振り込んだあとや、暗号資産を送ったあとで「詐欺だったかもしれない」と気づき、何から手をつければよいか分からなくなっていませんか。

DataProは、暗号資産（仮想通貨）や投資サイトのトラブルに限らず、SNS投資詐欺やロマンス詐欺、副業詐欺など、オンライン上の詐欺被害全般のご相談を受け付けています。

この記事では、詐欺に気づいた直後の方に向けて、今日中にやることの順番、支払方法ごとに確認する記録、消さずに残しておきたい情報、二次被害につながる連絡への注意をまとめています。

詐欺に気づいたら、まず次の支払いを止め、記録が消える前に保存することを優先してください。落ち着いて順番に進めれば、今日中にできることは少なくありません。

詐欺に気づいた当日でも、まだ気持ちの整理がついていない段階でもご相談いただけます。支払いの記録とやり取りを、一緒に整理しましょう。

まず今の状況を整理する

詐欺に気づいた直後は、焦りや不安で、相手から届くメッセージにそのまま反応してしまいがちです。すでに送金してしまった場合でも、すぐにできることがあります。最初に、次の3つだけを確かめてください。

1つ目は、何の名目で、いつ、どの方法で支払ったのかです。
2つ目は、相手とまだ連絡が取れる状態か、新たな支払いを求められているかです。
3つ目は、やり取りの画面や支払いの記録が手元に残っているかです。

あわせて、支払った相手が個人なのか会社なのか、どのサイトやアプリを使っていたのかも、分かる範囲で確認しておきます。相手が名乗った名前やサイトの名称は、あとで記録を整理するときの目印になります。

すべてを正確に思い出せなくても構いません。分かる範囲で紙やメモアプリに書き出しておくと、このあとの確認や相談が進めやすくなります。まだ支払う前の段階で、詐欺かどうか迷っている場合は、詐欺被害に遭ったかもしれないときに確認することから確認してください。

今日中にやることの順番

詐欺に気づいた当日の初動は、次の順番で進めてください。先に止めることを済ませてから、記録の保存と整理に移ります。

• 1. 次の支払いを止める：追加の入金や手数料の支払いに応じない
• 2. 相手の指示による操作を止める：アプリの操作やログイン情報の入力をしない
• 3. 消えやすい記録を保存する：トーク画面やサイトの画面を先に残す
• 4. 支払った記録を確認する：支払方法ごとに明細や履歴を集める
• 5. 経緯をメモにまとめる：日付・金額・相手の言葉を短く書き出す

順番を入れ替えないことが大切です。記録の整理に時間をかけている間に、新たな支払いを求められて応じてしまうことがないよう、止めることを最初に済ませましょう。

止める・保存する・確認する・まとめるの4つが済めば、相談するときに必要な情報の多くはそろいます。一度にすべてを終わらせる必要はありません。できたところに印をつけながら進めましょう。

次の支払いと相手の指示を止める

詐欺に気づいたあとも、相手から「今支払えば取り戻せる」「手続きをすれば出金できる」といった連絡が続くことがあります。次の行動は、状況がはっきりするまで止めてください。

• 追加の入金、手数料・税金・保証金などの支払いに応じない
• 相手から案内されたアプリの操作や、画面の共有に応じない
• パスワードや認証コード、本人確認書類の画像を送らない
• 相手のアカウントやトークを、自分から削除しない

相手に問いただしたくなるかもしれませんが、やり取りの中で新たな支払いや操作を求められることもあります。まずは止めることと保存することを優先してください。

相手のアカウントをブロックしたくなることもありますが、ブロックや削除をする前に、トーク画面と相手のプロフィールを保存しておきましょう。保存を済ませてからでも遅くはありません。

出金の手続きで税金や保証金などを求められている場合は、出金時の追加請求の名目と支払う前の確認ポイントで、支払う前に確認したいことを整理しています。

支払方法の種類ごとに確認する記録

支払った方法によって、手元に集めておきたい記録が変わります。ご自身が使った方法を確認してください。

• 銀行振込：振込明細、ネットバンキングの取引履歴、振込先の口座名義
• クレジットカード：カードの利用明細、決済した日時と金額、決済画面
• 暗号資産：取引所の送金履歴、送付先アドレス、TXID（取引ID）
• 電子マネー：購入したカード、レシート、相手に伝えたコード番号
• 現金の手渡し・郵送：渡した日時と場所、送り状の控え

警察庁が紹介する事例には、指定された口座への振込に加えて、電子マネーカードを購入してコード番号を相手に送らされたものがあります。金融庁も、郵便や宅配便などで現金を送るよう求める勧誘に注意を呼びかけています。複数の方法で支払っている場合は、方法ごとに分けて整理しておきましょう。

カードで決済した場合は、利用明細に表示された名前と、相手から説明された会社名やサービス名を並べて控えておきましょう。暗号資産で送った場合は、取引所の送金履歴から送付先アドレスとTXIDを書き写し、画面も保存しておくと確認しやすくなります。

振込先として個人名義の口座を指定されていた場合は、個人名義の口座へ振り込むよう指示されたときの確認点もあわせてご確認ください。

消さずに残しておきたい情報

詐欺に気づいた直後は、まだ確認できる情報が多く残っている段階です。相手がアカウントを削除したり、サイトが見られなくなったりする前に、次の情報を保存しておきましょう。

残しておきたい情報	保存のポイント
相手の連絡先	アカウント名、ID、電話番号、メールアドレスを画面ごと保存する
やり取りの履歴	支払いを求められた場面から、最後のメッセージまで保存する
サイト・アプリの画面	URL、ログイン画面、残高や取引履歴の画面を保存する
支払いの記録	明細や履歴を、支払方法ごとにまとめて保存する
相手が名乗った情報	会社名、担当者名、案内された連絡先を控える

保存した画像は、スマートフォンだけでなく、パソコンや外部の保存先にも控えておくと安心です。画面の日時やURLが写るように撮っておくと、いつの画面かが分かりやすくなります。保存を始める前に、端末の空き容量や、トークのバックアップの設定も確認しておきましょう。

記録を保存できたら、その内容をもとに一度ご相談ください。すべてがそろっていなくても、残っている記録から整理を始められます。

やり取りの経緯を短いメモにまとめる

記録を保存したら、経緯を短いメモにまとめておきましょう。次の項目を、日付の順に書き出していきます。

• 相手と知り合った日と、きっかけになった広告やメッセージ
• 支払いを求められた日と、そのときの名目や金額
• 支払った日、支払った方法、支払先
• 相手の説明が変わった点や、急がされた言葉
• 最後に連絡が取れた日と、その内容

細かな表現まで正確でなくても構いません。日付と金額、支払先が並んでいるだけでも、支払った後の記録として相談するときに状況を伝えやすくなります。相談する内容によって確認できることは変わります。どこへ相談するか迷う場合は、相談内容に合った確認先を整理するを参考にしてください。

メモは、保存した画面のファイル名や撮影した順番と対応させておくと、どの記録がどの出来事のものかを後から確かめやすくなります。

二次被害につながる連絡に注意する

詐欺に気づいたあとで、「お金を取り戻せる」「被害を回復できる」といった連絡が届くことがあります。金融庁は、被害回復を持ちかけて別の商品の購入を求める手口について注意を呼びかけています。

また、金融庁は、金融庁などの職員が金融商品の取引の勧誘を行ったり、被害の調査などを行ったりすることはないと案内しています。公的機関を名乗る連絡であっても、支払いや個人情報の提供を求められた場合は、その場で応じないでください。

こうした連絡は、最初の相手とは別の名前や会社を名乗って届くこともあり、最初の被害とのつながりに気づきにくい場合があります。被害の回復を約束して、先に費用の支払いを求める連絡には応じないでください。連絡してきた相手の名乗り方や連絡先、求められた内容は、ほかの記録とあわせて保存しておきましょう。

詐欺に気づいた当日にDataProに相談できること

DataProでは、支払いの記録、相手とのやり取り、利用していたサイトやアプリの情報をもとに、いま置かれている状況の整理や、暗号資産の移動経路を確認するための情報整理、今後考えられる対応をご案内しています。気づいた当日でも、数日たってからでもご相談いただけます。

支払った方法が複数ある場合や、記録が一部しか残っていない場合でも、分かっている範囲からお話しいただければ構いません。

詐欺に気づいた直後によくある質問

まとめ

詐欺に気づいた直後にやることは、次の支払いを止めること、相手の指示による操作を止めること、消えやすい記録を保存すること、支払方法ごとに記録を確認すること、経緯をメモにまとめることです。

「お金を取り戻せる」といった連絡には、その場で応じないでください。記録が残っているうちに状況を整理しておくことが、次の行動を考える手がかりになります。

気づいてから時間がたっている場合も、残っている記録を整理してご相談いただけます。判断に迷う段階でもLINEから無料で相談できます。